证券从业资格考试临近 帮考网解答考生疑问

2011-08-29 14:41:10 编辑：郭岐川 来源：东方网 浏览次数：0 网友评论 0 条

    　近年来，证券行业的持续火爆，使得证券行业在金融中的核心地位越发显著。金融业是现代经济的核心产业，关系着国家的经济发展命脉。然而，证券业作为金融业的头号种子，目前是国内高收益、高风险行业，亦是金融行业重要的支柱。

　　同时，金融市场规模的不断扩大，有力地带动了业内人才需求的增长。据数据显示，近年来，金融市场的开放，众多跨国金融及相关机构的进驻，业内机构围绕紧缺人才的储备和争夺之战依旧持续，证券业人才供需比已达1:12。人才供需缺口的扩大自然伴随着薪酬上涨，证券行业薪酬的“水涨船高”让不少有志于证券行业的人士跃跃欲试，致使证券从业资格考试火热异常，逐渐成为社会各界最为关注的从业资格考试之一。

　　目前，2011年第三次证券从业资格考试已进入紧张备考阶段，今年第三次证券从业资格考试将于9月24日、25日在北京、上海等全国40个城市举行统一考试。记者从证券从业资格考试权威考前培训机构帮考网(http://www.bkw.cn )了解到，行业外考生所占比例不断扩大，学习顾问介绍称：“由于证券行业的迅猛发展，越来越多的跨行业人士及大学生参加证券从业资格考试，这些考生对证券业及证券从业资格考试了解并不透彻，近期就有众多考生向帮考网咨询证券投资顾问与证券经纪人的相关区别及证券从业资格考试的备考技巧。”

　　帮考网证券专家告诉记者，证券投资顾问是与证券公司、证券投资咨询机构签订劳动合同、取得证券投资咨询执业资格且实际从事证券投资顾问业务并申请注册为“证券投资顾问”的人员。投资者在投资过程中对上述人员身份有疑惑的，可以登录中国证券业协会网站证券从业人员查询系统查询核实。证券营业部员工从事客户招揽和客户服务工作，一般登记注册为“一般证券业务”、“证券经纪业务营销”等类别;证券经纪人与证券公司签订委托代理合同，在证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务活动，登记注册为“证券经纪人”类别。

　　投资者在初始与经纪人接触的过程中，应当主动查询对方的经纪人证书，以初步判断其是否具有执业资格。依据相关规定，经纪人主要从事一些宣传证券知识，介绍业务流程及证券交易有关的法律、法规，同时向投资者传递证券公司推介的材料及有关信息。

　　证券投资顾问是接受客户委托，按照约定向其提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的从业人员。服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

　　帮考网证券专家接着表示，证券经纪人与证券投资顾问最基本的区别在于，一是身份关系不同。证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人，不属于证券公司员工;投资顾问是证券公司、证券投资咨询机构的正式员工中，取得证券投资咨询执业资格、提供投资顾问服务的人员。二是注册要求不同。证券经纪人通过证券从业资格考试，可进行注册登记;投资顾问必须通过投资分析的专项考试，具有本科以上学历，并至少有两年证券从业经验。三是服务内容不同。证券经纪人的客户服务限于向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及证券投资有关的信息，个人不能直接提供证券投资顾问服务;证券投资顾问则可以根据协议内容，了解客户需求，评估客户风险承受能力，提供有针对性的投资顾问建议服务。

　　无论是证券经纪人还是证券投资顾问，入行的都必须通过证券从业资格考试取得从业资格证。证券从业资格考试是进入证券行业的首要考试，距离今年第三次证券从业资格考试还有不到一个月的时间，已报考的考生应该抓紧时间复习备考，同时适时关注官网中国证券业协会或者是帮考网(http://www.bkw.cn )进行了解考试相关事宜。