洛阳“盛归来”非法吸储4亿元 理财担保隐藏着大秘密？

2011-06-09 23:37:33 编辑：林凡建 来源：商情在线 浏览次数：0 网友评论 0 条

       今日报道：洛阳市有些担保公司打着投资担保的名义高息吸储民间资金，严重违背了国家的法律法规，扰乱了金融秩序的事。这些担保公司由于没有国家银行的监督和准备金保障，成千上万的储户面临着血本无归的风险。而且这些担保公司刚成立就违反法律规定，抽逃出资，为公司留下隐患。

　　于是洛阳市工商局经济检查支队从2009年春节后开始调查整治担保业。当时，洛阳市金融办在行业工作推进中，逐渐发现了近年来兴起的担保业出现乱象，影响金融秩序和行业发展，上报洛阳市政府。市政府接到汇报后，立即通知洛阳市工商局前去开会、商讨，责成由两家单位联合，由洛阳市工商局负责调查取证，对担保业加强整治。而洛阳市工商局此前也在日常工作中，不时接到举报和投诉担保公司的违规行为。　

　　根据调查情况，在洛阳市列入调查范围的担保公司中，违规经营者占据了近三分之一。洛阳鑫安、洛阳宝银、洛阳金道、洛阳盛归来等多家担保公司均存在违法操作情况。一个典型的例子是，洛阳市涧西区联盟路洛阳盛归来投资担保有限公司。

图为沙某从该公司借款1000万元的借据

　　洛阳市涧西区联盟路洛阳盛归来投资担保有限公司是一家成立于2008年10月10日的担保公司。 该公司注册地址位于洛阳市涧西区牡丹广场旁万国银坐B坐1901室，但是注册三天后，出资800万元的法定代表人之一沙某从该公司借款1000万元，并约定2009年5月中旬还款，其中311万元用做归还公司注册时借刘某的款项。5月25日，沙某本人已归还公司854万元，但仍有146万元未能按与公司签订的借款协议归还。现办公地址于2011年年初新搬到洛阳市解放路、唐宫路交叉路口“凯旋门大酒店”北隔壁；成立于2008年，老板名唤潘百勤，原是宜阳县某信用社员工。成立之初，他实际资金仅有近百万元，却采取抽逃资金，弄虚作假的方法，以5000万元的名义开办公司。等手续骗到手后，再把验资的资金抽逃归还。没有钱如何开展业务？为此，他们不顾国家严禁担保公司违法吸储的明文规定，在市区和各个县市区甚至包括部分农村，设立网点四十多个，挂担保公司牌子，开展高息吸储业务。为了诓骗群众，他们用多种方式宣传鼓动社会人群参储，许以高额利息。凡是早期的有亲戚朋友关系的最低利息是1分5厘，最高的利息是3分左右。许多群众不知道担保公司不准吸储，不明真象，加之受高额利息的引诱，纷纷前来储蓄，少的一两万，多的上百万甚至千万元。据不完全统计，几年来，这家公司先后非法高息揽储4亿元，涉及千家万户。

　　盛归来担保公司并没有把非法高息吸储得来的钱交给国家银行接受监管，也没有投入到国家经过立项批准的大型项目建设中去。他们根本不考虑近远期能不能归还百姓的血汗钱，而是把这些钱用到自己的房地产开发建设中，为此，这家以潘百勤为老板的个体担保公司，又成立了一个河南广宇房地产开发有限公司，自己高息吸储，自己直接花费使用这些资金。据我们不完全掌握，他们将这4亿元资金分别投资到以下房地产项目：一，洛阳市老城区旧城改造。地址在九都路以北，移动公司以西，中州路以南，金叶路以东，300多亩，2010年5月他已经给有关单位支付资金1.7亿元，遗憾的是该项目因为拆迁问题至今没有动工的迹象。二，2010年，这家公司在伊川县汽车站附近与别人合资购买一块没经国家土地部门正规挂牌出让的地皮搞房地产开发，投资六百多万元，因为和合作方产生经济纠纷，一直在打官司。现在，房子虽然建了一些，但至今没有出售一套，数百万元钱等于死滞在那里。三，2010年，他们在新安县投资1000多万元，与人合作开发房地产，在建设中的商品房也是因为与合作方因为经济问题闹矛盾打官司而中途停建，也是至今没有出售一套，这千万元投资啥时侯能有收益还是个未知数。四，2010年8月，这家公司在北京市涿州花了一亿元钱购买了几十亩土地，准备建设商品房，直到现在还没有动工。钱却花出去了！原因是有关手续没有办理齐全。动工遥遥无期。以上只是我们已经有确凿证据知道的项目情况，他还有几千万投资的项目，都是因为合作和经营不善停滞不前。

　　该公司老板潘百勤除了拿着储户的钱大搞房地产项目致使资金回收无望外，更为令人气愤的是他还拿着储户的钱肆意挥霍。请看以下事实：他花费800万元购买了一辆宾利牌高级轿车，开回来后怕储户看到产生付面影响，就听从身边高参的意见暂时锁在车库里。他购买高级奔驰轿车两辆。一辆是550型都市越野，价值200多万元；一辆是350型都市越野，价值100多万元，一辆豪华雪弗莱商务车，价值200万元。他总共有各种小轿车30多辆，其中价值30万元以上的轿车就有20多辆！这些车总价值超过千万，每年的开支又是个天文数字！另外，为了制造影响，千方百计让储户感觉到他很有钱的假象，他还给一个付经理发年薪100万元，给五个付经理年薪发50万元，年薪10几万元的管理层就有几十人！他有意识创造了洛阳市年薪的最高记录！是他真的有钱吗？不是，是为了制造噱头，让更多的百姓相信并继续上当受骗！

　　再看看潘白勤的个人生活吧。他在北京市有多套豪宅，价值一千多万元，在洛阳市有多套房产，价值数百万元。在他的办公室里有两样东西最值钱，他用的银质茶杯一只就价值三千多元，玻璃柜厨里放的11只恐龙蛋价值连成。他手腕上带的进口手表18万多元！

　　我们给他算了一笔粗帐：非法吸储得来的4亿元，投资到房地产3亿元左右，全部成了半死不活工程，没有一分钱效益。可以肯定近期或者远期也难以收回本金及收益，甚至有可能打水漂。另外他还挥霍消费几千万元。买别墅，购超级豪华轿车等，这些储户的钱很难再收回来了。而这4亿元储金每年的利息是8000万元左右。上述事实说明，潘百勤根本没有能力偿还储户的本金，可是，他拿什么去支付利息呢?一是用更高的利息揽储，有时侯竟然月息五分到一毛。他的办法是，不管黑猫白猫，只要能抓到钱就是好猫。管他违法不违法！二是挖东墙补西墙。他利用自己的公司还没有彻底倒闭的暂时红火，作最后一搏，以高息向别的担保公司借贷款来弥补兑付储户的利息。非法吸储4亿，洛阳盛归来巨大的敛财手段不得不让人佩服！

　　他们还不以为耻的，沾沾自喜的开投资担保年终表彰大会。附图就是他们表彰大会的现场：

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